ファイナンシャルプランナーに相談する | 保険の比較・見直しナビ

ファイナンシャルプランナーに皆さんはどのようなイメージを持たれているでしょうか。多くの方にとっては、テレビの情報番組で生活アドバイザー的な方をイメージしているかたも多いのではないでしょうか。生命保険見直しにおいて、ファイナンシャルプランナーは気軽に相談できる人たちなのです。

ファイナンシャルプランナーに相談できること

ファイナンシャルプランナーは今の保険を見直す場合やこれから保険に入る場合に、用意した収入や資産の情報や家族構成などの情報をもとに住居、教育、老後を考えてプランを立ててくれます。生命保険のアドバイスに限定されているわけではなく、資産運用や金融に関するアドバイスの仕事をしているのがファイナンシャルプランナー（FP）です。保険以外にも、住宅ローンなどの相談も受けられます。

ファイナンシャルプランナーのタイプ

ファイナンシャルプランナーの選び方によって、生命保険の見直し内容も変わってきますので、特徴を理解しておきましょう。FPには金融業者や不動産会社に勤める「企業系FP」と企業に属さずに自営している「独立系FP」の2種類あります。「企業系FP」は、当然ですが自社製品を売るのが仕事で、相談料は無料です。所属している会社の商品サービスを使った良いプランを考えてくれるものの、他社の商品は絶対に出てこないのでライフプランとしての幅は狭くなりがちです。それに対して、「独立系FP」は一部を除き相談料が必要になります。しかし、中立･公正な立場から、そして顧客本位で複数の会社からプランを考えてくれます。

ファイナンシャルプランナーの選び方

現在加入している生命保険に疑問があるような場合は、中立・公正な立場から生命保険の見直しをアドバイスしてもらえる独立系がいいかもしれません。企業系のFPはどうしても所属する企業という制約があるからです。生命保険に対する知識やライフプランの設計に自信がない場合も独立系のFPに相談するとよいでしょう。FPといっても得意分野がありますので、生命保険に詳しいFPを選びましょう。全国各地でFPによる相談会が実施されていたり、インターネットや電話でも相談を受けることができます。独立系の場合は、相談料が必要な場合が多いので、信頼できる方を選びましょう。